연말정산에서 공제 항목을 깜빡하셨나요? 걱정하지 마세요. 지난 5년간 놓친 환급금을 되찾을 수 있는 방법이 있습니다.
바로 경정청구 제도입니다. 안경 구입비, 의료비, 월세, 기부금 등 간소화 서비스에서 누락되기 쉬운 항목들도 경정청구를 통해 환급받을 수 있습니다.
1. 경정청구란
경정청구는 납세자가 세금을 더 냈거나 잘못 낸 경우 이를 바로잡아 환급받는 제도입니다.
연말정산 시 증빙서류를 제출하지 못했거나, 세액공제를 빠뜨린 경우 활용할 수 있습니다.
특히 국세청 간소화 서비스에 자동으로 올라오지 않는 항목들이 많아 주의가 필요합니다.
부모님 병원비, 종교단체 기부금, 안경 구입비 등이 대표적인 누락 항목입니다.
또한 회사에 알리기 민감한 개인정보가 포함된 공제 항목도 경정청구를 통해 개별 신청할 수 있습니다.
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2. 신청 기간
경정청구는 소득 발생 다음 해 6월 1일부터 5년 이내 신청 가능합니다.
예를 들어 2025년 소득에 대한 경정청구는 2026년 6월 1일부터 2031년 5월 31일까지 가능합니다.
| 귀속연도 | 경정청구 가능 기간 |
|---|---|
| 2020년 | 2021.06.01 ~ 2026.05.31 |
| 2021년 | 2022.06.01 ~ 2027.05.31 |
| 2022년 | 2023.06.01 ~ 2028.05.31 |
| 2023년 | 2024.06.01 ~ 2029.05.31 |
| 2024년 | 2025.06.01 ~ 2030.05.31 |
✅ 2020년 귀속분은 2026년 5월 31일까지만 신청 가능하니 서둘러야 합니다.
기한을 놓치면 환급받을 권리가 소멸되므로 주기적으로 확인하는 것이 중요합니다.
3. 신청 대상
다음 중 하나라도 해당된다면 경정청구 대상입니다.
✅ 연말정산 시 공제 항목을 누락한 경우
안경 구입비, 콘택트렌즈 구입비, 보청기 등 의료비 공제 항목을 빠뜨렸다면 경정청구로 환급받을 수 있습니다.
✅ 중도 퇴사자
연중 퇴사하여 회사에서 연말정산을 진행하지 못한 경우에도 개인적으로 경정청구를 통해 환급받을 수 있습니다.
✅ 민감한 개인정보를 회사에 알리고 싶지 않은 경우
장애가 있는 부양가족, 난임시술비, 질병 치료비 등 민감한 정보는 경정청구로 따로 신청할 수 있습니다.
✅ 월세 세액공제를 놓친 무주택 세대주
총급여 8000만 원 이하 무주택 세대주라면 월세의 15~17%를 세액공제받을 수 있습니다.
2025년부터는 월세 공제 한도가 1000만 원으로 상향되었습니다.
4. 준비 서류
경정청구 신청 전 다음 서류를 미리 준비해두면 편리합니다.
✅ 누락된 공제 항목 증빙서류
안경 구입 영수증, 의료비 영수증, 기부금 영수증, 월세 계약서 등 공제받을 항목의 증빙자료가 필요합니다.
✅ 원천징수영수증 사본
회사에서 받은 원천징수영수증을 준비합니다. 홈택스에서도 조회 가능합니다.
✅ 환급받을 계좌 정보
본인 명의 계좌번호를 정확하게 입력해야 환급금을 받을 수 있습니다.
✅ 한 번 신청하면 재신청이 불가능하므로 모든 서류를 꼼꼼히 준비해야 합니다.
자료가 부족할 경우 국세청에서 추가 제출을 요청할 수 있습니다.
5. 홈택스 신청
경정청구는 국세청 홈택스에서 온라인으로 간편하게 신청할 수 있습니다.
1단계: 홈택스 로그인
국세청 홈택스에 접속하여 공인인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.
2단계: 메뉴 선택
상단 메뉴에서 신고·납부 → 세금신고 → 종합소득세 → 근로소득 신고 → 경정청구를 차례로 클릭합니다.
3단계: 귀속연도 선택
수정하고자 하는 연도를 선택합니다. 현재 2020년부터 2024년 귀속분까지 신청 가능합니다.
4단계: 기존 신고 내역 불러오기
원천징수영수증 및 부속서류 조회를 통해 기존 신고 내용을 확인합니다.
5단계: 공제 항목 수정
왼쪽 메뉴에서 수정이 필요한 공제 항목을 선택하고, 누락된 금액을 추가 입력합니다.
6단계: 증빙서류 첨부
준비한 영수증 등 증빙서류를 스캔하여 첨부합니다.
7단계: 신청서 제출
모든 내용을 확인한 후 신청서를 제출하면 경정청구가 완료됩니다.
✅ 온라인 신청이 어렵다면 관할 세무서를 직접 방문하거나 회사 경리팀을 통해서도 신청 가능합니다.
6. 환급 기간
경정청구를 신청하면 국세청은 접수일로부터 2개월 이내에 결과를 통보합니다.
실제로는 1.5개월에서 2개월 정도 소요되는 경우가 많습니다.
| 처리 단계 | 소요 기간 |
|---|---|
| 경정청구 신청 | 즉시 |
| 세무서 심사 | 1~2개월 |
| 환급 결정 통보 | 심사 완료 후 즉시 |
| 환급금 입금 | 결정 후 1주일 이내 |
다만 증빙서류가 부족하거나 추가 확인이 필요한 경우 더 오래 걸릴 수 있습니다.
환급 진행 상황은 홈택스 [납부·고지·환급 → 국세환급 → 환급금 상세조회] 메뉴에서 확인 가능합니다.
✅ 2~3개월 후에도 통지를 받지 못했다면 관할 세무서 소득세과에 직접 문의해보시기 바랍니다.
7. 누락 항목
간소화 서비스에 자동으로 올라오지 않아 자주 빠뜨리는 공제 항목들을 확인해보세요.
✅ 안경·콘택트렌즈 구입비
시력 교정용 안경과 콘택트렌즈 구입비는 의료비 공제 대상이지만 간소화 서비스에 조회되지 않습니다.
안경점에서 받은 영수증을 반드시 따로 보관해야 합니다.
✅ 월세 세액공제
총급여 8000만 원 이하 무주택 세대주는 월세의 15~17%를 세액공제받을 수 있습니다.
월세 계약서와 이체 내역을 증빙서류로 제출해야 합니다.
✅ 종교단체 기부금
교회, 사찰 등 종교단체에 낸 기부금은 자동 조회되지 않으므로 영수증을 직접 제출해야 합니다.
✅ 학원비·교복 구입비
취학 전 아동 학원비와 중·고등학생 교복 구입비는 별도 제출이 필요합니다.
✅ 난임시술비·장애인 보장구
난임 치료비, 보청기, 휠체어 등은 민감한 정보이므로 경정청구로 따로 신청하는 경우가 많습니다.
✅ 부모님이 만 60세 이상이고 연 소득 100만 원 이하라면 따로 살아도 부양가족 공제 가능합니다.
8. 주의사항
경정청구를 신청하기 전 반드시 알아야 할 사항들입니다.
✅ 경정청구는 세무조사와 무관합니다
경정청구를 하면 세무조사를 받는다는 것은 근거 없는 소문입니다.
국세청은 경정청구한 부분만 검토할 뿐 다른 사항을 조사하지 않습니다.
✅ 허위 증빙은 절대 금지
허위 증빙자료를 제출하거나 자료가 부족하면 경정청구가 기각될 수 있습니다.
관련 영수증, 계약서, 입금 내역 등 충분한 자료를 꼭 준비해야 합니다.
✅ 5년 기한 엄수
법정 신고기한 이후부터 5년 이내에만 경정청구를 신청할 수 있습니다.
기한을 놓치면 환급받을 권리가 영구 소멸됩니다.
✅ 재신청 불가
한 번 경정청구를 제출하면 같은 연도에 대해 다시 신청할 수 없습니다.
따라서 모든 누락 항목을 꼼꼼히 확인한 후 한 번에 신청하는 것이 중요합니다.
✅ 경정거부 시 불복 절차
세무서로부터 경정거부 통지를 받았다면 90일 이내에 이의신청을 할 수 있습니다.
9. 종소세 활용
경정청구 외에도 5월 종합소득세 신고 기간을 활용하는 방법이 있습니다.
작년 연말정산에서 놓친 항목을 5월 종합소득세 신고 때 함께 신청하면 경정청구보다 빠르게 환급받을 수 있습니다.
다만 종합소득세 신고는 직전 연도분만 가능하고, 경정청구는 5년 이내 모든 연도에 대해 신청 가능합니다.
✅ 최근 1년분만 누락된 경우에는 5월 종합소득세 신고를, 여러 해에 걸쳐 누락된 경우에는 경정청구를 활용하는 것이 효율적입니다.
2025년부터는 결손이나 최저한세 때문에 못 받았던 이월 세액공제도 2025년 12월 31일까지 한시적으로 경정청구가 허용됩니다.
과거에 기부금, 자녀공제, 교육비 등 세액공제를 놓쳤다면 2025년 말까지 꼭 신청하시기 바랍니다.
연말정산에서 놓친 공제 항목이 있더라도 5년 안에는 언제든 경정청구를 통해 환급받을 수 있습니다.
특히 안경 구입비, 월세, 기부금 등 간소화 서비스에 자동 조회되지 않는 항목들을 꼼꼼히 확인해보세요.
지금 바로 홈택스에서 간편하게 신청하여 내 돈을 되찾으시기 바랍니다.